代幣經濟崛起:洞見趨勢,看準未來,精選全球50則大型區塊鏈募資案例

代幣經濟崛起:洞見趨勢,看準未來,精選全球50則大型區塊鏈募資案例
國際書號(ISBN): 9789570852523
作者: 王可言、林蔚君、李漢超
釘裝: 平裝
出版日期: 20190201
頁數: 344
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銷售價︰ HK$130.0 HK$117.0(9折)

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作者簡介:

王可言
美國普渡大學電腦科學博士暨傑出校友。臺灣金融科技股份有限公司董事長、臺灣金融科技協會理事長,亦為台灣區塊鏈產業自律聯盟共同創辦人。曾任資策會副執行長與技術長,IBM傑出工程師、全球顧問服務合夥人、技術長,以及事業轉型創新長。

李漢超
亞洲大學人工智慧暨區塊鏈國際產學聯盟策略長、臺灣金融科技協會區塊鏈工作組召集人,臺灣金融科技股份有限公司副總經理。曾任資策會數據科技與應用研究所暨雲端系統軟體研究所副所長。

林蔚君
美國普渡大學工業工程博士暨傑出校友。亞洲大學副校長,美國運籌及管理科學學會院士。曾任INFORMS國際事務副總裁、資策會數據科技與應用所所長、美國哥倫比亞大學教授,IBM全球企業諮詢供應鏈創新總經理、華生研究中心資深經理,曾獲選為IBM傑出工程師、技術研究院院士,並獲INFORMS Frantz Award殊榮。
 


目錄:

作者序
區塊鏈和代幣經濟的美麗新世界
由全球50 則ICO 案例看未來區塊鏈和代幣經濟發展
代幣經濟崛起 掌握趨勢先機

推薦序
建立ICO 公開透明機制 讓產業展翅
ICO──數字經濟時代的貨幣革命
監管與發展並重 台灣才能找到出路
面對金融新創 我們有全新思維
透過區塊鏈技術 實現資產交換
輕鬆進入ICO世界 一窺ICO2.0新趨勢
ICO泡滅後 必將迎來全新紀元
由比特幣、區塊鏈看全球金融技術基礎

ICO 的興起、危機與未來發展
前言
區塊鏈篇
可避免被監聽的加密即時通訊軟體──Telegram
分散式的儲存網路──Filecoin
國際數位資產交易所──BitoPro
以區塊鏈實現分散式公開金鑰基礎建設協議──REMME
區塊鏈資產交易平台──BINANCE
區塊鏈商業魔法──DRAGONCHAIN
全球首間零手續費的虛擬貨幣交易所──COBINHOOD

新金融篇
企業區塊鏈金融證券平台──POLYMATH
區塊鏈世界的數位銀行──BANKERA
以區塊鏈為基礎的金融資產投資平台──ANKORUS
加密貨幣財富管理的新世紀──SwissBorg
傳統資產代幣化──Jibrel Network
虛擬貨幣交易資訊信任平台──BLOCKCHAIN TERMINAL
全球房地產租賃免仲介──Rentberry
智能P2P全球借賃區塊鏈──ZPER
供應鏈管理──OriginTrail
投資新手的入門平台──Pecunio
實體資產交易區塊鏈──LAToken
利用社群保證的P2P保險平台──InsurePal
中小企業融資新通道──Debitum
把愛心真正捐給需要的人──AidCoin
基於混合區塊鏈的全球貿易金融──XinFin
牲畜業活體資產區塊鏈──Sentinel Chain
貿易融資區塊鏈──ModulTrade
票據融通市場──iPopulous
基於加密貨幣的商業發票融資平台──Hive
廢棄物回收經濟──Global Gold Concerns
資金互助的標會區塊鏈──WeTrust
全球化、安全的群眾募資平台──DESCROW

新零售篇
打造社群內容挖礦區塊鏈──Mithril
值得信賴的區塊鏈貿易平台──TraDove
去中心化的區塊鏈直接銷售系統──INS
全新社群聯天盈利模型──Consentium
綠色再生能源的融資平台──WePower
社群內容挖礦區塊鏈──TTC Protocol
全球禮物贈送平台──GIFTO
運輸物流業供應鏈整合系統──ShipChain
視頻監控系統──Faceter
商店最佳促銷平台──HotNow
學生短期就業媒合區塊鏈──bitJob
贊助線上課程區塊鏈──BitDegree
線上租賃房屋 使用代幣零佣金──beenest
全球首創區塊鏈行銷平台──HOQU
流行音樂市集區塊鏈──VIBERATE
人工智慧零售平台──Eligma
同時進行購買與行銷的消費者生態系──ShPing
影像產業新經濟──KODAKOne
音樂創作的直接銷售平台──Voise
自由接案者的區塊鏈平台──Blocklancer

新健康篇
用區塊鏈管理病歷 開啟醫療資訊自主時代──Medicalchain

小錦囊篇
查證ICO實質交易
建立自己的以太幣錢包
如何保護MetaMask以太坊錢包

實戰應用篇
說好的穩賺不賠呢?──7招教你看穿ICO詐騙
LastMile結束募資教學──募資失敗篇
LastMile結束募資教學──募資成功篇


內容試閱:

ICO的興起、危機與未來發展
ICO的源起
初次代幣發行〔或初次貨幣發行(initial currency offering, ICO)〕是近年興起的一種透過公開發行加密代幣╱貨幣來籌募新創公司資金的眾籌模式。第一個ICO是由MasterCoin 在2013年7月31日所發起。該計畫希望發展出一個將比特幣區塊鏈作為單純分散式帳本(disfributed ledger),於其鏈上再加上一層可支援各種次世代比特幣貨幣交換的交易層。短短一個月內,MasterCoin 就募得5,120 個以太幣,大約值50 萬美元,這樣的成績遠超過大家的預期1。Mastercoin 於ICO取得資金的成功,也促使其他區塊鏈開發者紛紛開始發行ICO籌資。
另外一個重要的里程碑是以太坊。以太坊在2014年7月23日發行以太幣,12小時內就籌得3,700個比特幣,當時大約值230萬美元。其後兩週內募得的比特幣數量更達25,000個,約值1,730萬美元。2014年9月2日結束ICO時,共募到31,529個比特幣,約值1,920萬美元。 2018年1月4日,以太幣首次以每個超過1,000美元的價值,成為世上第三個總市值超過1,000億美元的加密代幣(其他兩個分別是比特幣和瑞坡幣)。3年後,2018年9月2日,每個以太幣僅值約292.73美元,市值約300.5 億美元,比起 2018年1月14日的幣值最高點1,377.72美元,跌幅超過80%。但是比起以太幣於2015年9月2日初發行成功時的平均價值0.32美元,3年漲幅超過914倍!然而,截至2018年12月21日,以太幣的價值僅剩112美元,與9月的數據相比,3個月內下降60%。

ICO和IPO的異同
ICO容易使人與公司首次公開上市發行股票(initial public offerings,IPO)產生聯想,但其實ICO和IPO是非常不一樣的。IPO的制度,是針對中大型、已連續幾年獲利,需要較大量資金的公司所設計。由新創公司到上市,是一條漫長的道路,通常創投(venture capital, VC,或稱風險投資)投資新創公司的獲利退出,要經過8 至10年以及多次的增融資,才能上市IPO。新創公司一般透過階段性風險投資,使公司逐步擴大,募資金額也逐漸提高。由早期數千到數萬美元的種子投資(臉書的第一筆種子融資是1,000 美元)到數十萬美元的天使投資,再到由百萬到億美元級不等之A、B、C、D 輪(Serial A, B, C, D)的階段風險募資,公司業務逐步擴大的同時,也透過資本市場逐步擴大募資額度,等到具有相當規模才能申請上櫃上市。
ICO公司則是提出一個好點子,並透過ICO向潛在顧客或投資人募資,以購買代幣來鼓勵創新、預購產品服務以降低未來購買成本,或是投資計畫預期獲利。
ICO和IPO最大的差別在於,IPO公司須能證明自身已可持續獲利,且已達上市規模才能發行,其發行過程繁雜、成本高。反觀ICO團隊,大部分在發行ICO時,不但還未獲利,絕大多數都還只有一本精心設計的白皮書和網站,甚至有些團隊連公司都還未成立。對大多數公司而言,ICO的成功只能算是挑戰的開始。

創投與IPO制度面臨轉型挑戰
經過近百年的演變,各國IPO的發行條件都變得相當嚴格,除了公司要有連續幾年獲利經歷、市值超過某些門檻、財報要由會計師認證並公開外,還須滿足許多資訊公開和監理條件,並對投資人負起防制洗錢、資助恐怖行動、詐欺的查證責任。除了IPO時得花上數百萬美元的律師、會計師、交易所、銀行等等中間人高額顧問、手續費、上架費、初期市場管理費外,每年還要花至少100至300萬美元的維護費,成本非常高。
然而,IPO制度雖十分嚴謹,且行之有年,創投產業卻仍持續檢討創投制度的轉型需求。舉例來說,從2000年到2010年的10年間,是網際網路的黃金期,許多網路及電商公司由小而大,直到顛覆並超越傳統國際大廠成為全球股王,可是創投產業整體的利潤卻幾乎是零。新科技也對創投產業造成衝擊,主要有兩大因素。一是開源軟體的盛行。開源和免費服務的風行,讓過去產品驅動時代以功能和專利主導的競爭模式,快速地轉換成創新驅動時代以事業模式創新、服務體驗優化、全球整合、快速調整,以及靠免費服務取得有價值資料的新競爭模式。尤其是近年的雲端、大數據、人工智慧等技術主流廠商,幾乎都擁抱開源軟體模式,讓共創共用的生態圈益發重要。二是雲端服務的盛行,讓創業的成本不斷地下降,過去行之有年的創投制度也跟著面臨顛覆。ICO快打、快賣、快失敗、快轉變的模式,可能將塑造新的創投與證券交易模式。

ICO的優勢
ICO有許多顛覆性的優勢。第一,對追求高報酬但高風險投資的創投來說,ICO投資模式讓投資者在短期內即可獲利退出,較之過去可能須耗費長達8至10年,擁有極大吸引力。這可能徹底改變早期創投模式〔如種子輪(Seed Round)、天使輪(Angel Round)、A 輪等階段募資〕。對於B 輪和更晚期的投資者來說,這是一種更具活力和流動性的模式,可大幅壓縮回收期。
第二,對投資大眾而言,等到公司股票上市,爆發性成長時期早已過去。想參與早期高報酬的風險投資,卻被原意在保護非專業投資人的經認證投資者(accredited investor,指經驗及經濟能力超過一些高門檻條件的投資者)限制而無法參與。ICO讓一般大眾也有機會參與過去被排除在外之早期高風險高報酬的風險投資。
第三,對創新者而言,利用區塊鏈募資,可節省許多傳統募資的步驟。向小型投資者(retail investors)發行的代幣往往不須放棄任何所有權或經營權,代幣的價格也能夠反映其相關產品服務於基本價值以上的流動性和技術溢價。同時,透過發行代幣及代幣經濟激勵,可以鼓勵價值鏈夥伴貢獻,並吸引全球潛在用戶參與服務或產品的價值創造或提供需求,達到需求驅動製造(demand-driven manufac

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